6 أنواع جرائم التشفير وكيفية تخفيفها

تكتسب العملة المشفرة أو العملة الافتراضية شهرة من السنوات القليلة الماضية في جميع أنحاء العالم. من القطاع المالي إلى مواقع الألعاب ، ينظر الناس إلى الاهتمام الشديد بهذه التكنولوجيا الجديدة. سرق المتسللون حوالي 1 مليون بيتكوين من البورصات المختلفة. على الجانب الآخر ، أثرت بشكل كبير على المجرمين الإلكترونيين لمواصلة تنفيذ أنشطتهم الإجرامية دون الخوف من الوقوع. والسبب هو أن العملة المشفرة أصبحت شكلاً آمنًا وموثوقًا من الأموال مما يمنح ميزة للمجرمين وغاسلي الأموال الذين يحافظون على هويتهم مجهولة الهوية. لا يزال هناك خطر كبير من عمليات الاحتيال في هذه القطاعات ، ولكن يمكن معالجة هذه الحالات مسبقًا عن طريق نشر حلول التحقق من الهوية الرقمية التي تلعب دورًا كبيرًا في التخفيف من مخاطر الاحتيال.

الأعمال التجارية المشفرة والخدع ذات الصلة:

يجب أن تلتزم أعمال العملات المشفرة بالقوانين المتعلقة بـ KYC و AML وفقًا للسلطات التنظيمية. يستخدم مجرمو الإنترنت هذه المنصة للقيام بالعديد من الأنشطة الاحتيالية لمكافحتهم هناك حاجة إلى حلول التحقق من الهوية الرقمية.

  • تمكين الإرهابيين:

تمامًا مثل أي مجرمين آخرين ، يجد الإرهابيون أيضًا العملة المشفرة الوسيلة الأكثر أمانًا لجمع الأموال لأنشطتهم وإصدار البيانات المالية عبر الإنترنت دون التدخل في أي وكالة أو الخوف من الوقوع. يمكن أن يمثل الحفاظ على الهوية مجهولة الهوية مشكلة للعمل الافتراضي للعملة. تم الإبلاغ عن غسل مبلغ 5.2 مليار دولار في أوروبا في عام 2018.

  • الامتثال AML والعملات المشفرة:

تعد Cryptocurrency مركز اهتمام لغسيل الأموال ومجرمي الإنترنت بسبب عدم الكشف عن هويتها للمستخدمين النهائيين. يمكن منع حيل التشفير باستخدام أدوات المصادقة الرقمية.

سيتعين على المنظمات التي تفتقر إلى القنوات المناسبة للمصادقة دفع غرامات باهظة بسبب الإهمال والانتهاك وفقًا للوائح صارمة. من أجل قياس شرعية التشفير باستخدام اختبارات AML ، يمكن استخدامها لمصادقة المستخدمين. لتلبية الامتثال للائحة العامة لحماية البيانات ، هناك حاجة ماسة إلى تدابير مكافحة غسل الأموال في الوقت الحقيقي للمنظمات. أصبح غسل الأموال أمرًا سهلاً حقًا من خلال حمل ملايين الدولارات عبر الحدود مع هذا العالم المعولم دون الوقوع من خلال العملات الرقمية. لقد أصبح ملاذاً للمجرمين لاستخدام التشفير في عمليات الاحتيال لأن العملة المشفرة لا تتطلب أي توثيق للهوية.

  • عمليات الطرح الأولي للعملات المزيفة:

يتم التخلص من عروض العملات الأولية هذه (ICOs) مباشرة بعد اجتذاب ما يكفي من الاستثمارات. هذا هو الاحتيال الأكثر انتشارا. مثل هذه الأنواع من العملات المعدنية لذلك لا تقدم أي نوع من المنفعة ولكن تأتي الكثير من الوعود.

  • نقل الهاتف:

في هذه الحالة ، يسرق المخادع هوية الضحية ويستخدمها للاتصال بمزود خدمة الهاتف لتحويل الرقم إلى مزود آخر. يسجلون الضحية من جميع حساباته. حتى عندما يحاول الضحية إعادة تعيين كلمات المرور ، لن تصل رموز التحقق إلى هاتفه.

  • محافظ عبر الإنترنت أو بورصة مركزية

عندما يقوم المستثمرون بتخزين العملات المشفرة في محفظة عبر الإنترنت ، يمكن أن يكون هدفًا سهلاً للمتسللين. يمكن اختراق هذا الكنز بشكل متطور للغاية. إن تبادلات العملات المشفرة عرضة لمثل هذه الهجمات الفتاكة.

  • التبادلات المظلمة:

الكثير من التبادلات المظللة تتجذر في أي بورصة عملات مشفرة يمكن الوثوق بها؟ لا يدعم عدد كبير من بورصات العملات المشفرة الامتثال لـ KYC و AML وقد يؤدي إلى وجود على الإنترنت يبدو موثوقًا على السطح فقط لسرقة الأموال من المستثمرين.

التحقق من الهوية الرقمية - حل معادلة الاحتيال:

تتمتع العملة المشفرة بإمكانية كبيرة في السوق ليس للأفراد ولكن للشركات أيضًا ؛ يجب أن يتم تنظيم منصات التشفير بشكل صحيح من قبل الوكالات الحكومية لوقف مجرمي الإنترنت وغاسلي الأموال. ولكن في الوقت الحالي ، ثبت أنها نعمة للمجرمين حيث فشلت المنظمات في الامتثال لقوانين وأنظمة مكافحة غسيل الأموال. وقد أثر ذلك بشكل كبير على قيمتها السوقية. يجب أن يواجه التشفير عقوبات قانونية صارمة في حالة انتهاك القانون.

تأثير KYC و AML على العملة المشفرة:

مع المعاملات الآمنة ، سيكون عالم التشفير مكانًا أفضل بكثير. ستحد شيكات KYC و AML من عدد عمليات الاحتيال ومنع الخسائر الفادحة والغرامات الضخمة. لا يمكن تقليل جرائم التشفير إلا إذا تم التحقق من هوية المستثمرين لـ ICOs والمستخدمين في بورصة العملات الرقمية بشكل صحيح باستخدام قنوات جيدة. بالنسبة إلى KYC ، يجب تبادل المعلومات الكاملة بشكل صحيح والتحقق منها بدقة مقابل مستند الهوية الأصلي الصادر عن الدولة.